W dzisiejszym materiale przyglądniemy się rynkowi kapitałowemu, a dokładnie mówiąc różnicom między inwestowaniem w akcji i obligacje. W pierwszej kolejności wyjaśnimy czym są akcje, jak w nie inwestować, jakie jest potencjalne ryzyko oraz możliwa do osiągnięcia stopa zwrotu! Dalej przejdziemy do obligacji. Na koniec powiemy sobie także o dywersyfikacji, która jest niezwykle istotna w budowaniu odpowiedniej strategii inwestycyjnej i zarządzaniu portfelem.
Inwestowanie w akcje
Akcje są papierami wartościowymi emitowanymi przez spółki notowane na giełdzie. Potwierdzają one udział w kapitale spółki. Najczęściej w bardzo niewielkim stopniu. Jest to zależne od liczby nabytych akcji w stosunku do wyemitowanych. Potencjał zysku jest tutaj zależny od sytuacji w jakiej znajduje się spółką, ale można go osiągać poprzez wzrsot kursu akcji czy choćby wypłacane dywidendy.
Ryzyko jest stosunkowo wysokie. Kursy akcji spółek są zmienne, zależą nie tylko od koniunktury, ale również od rynku, sytuacji firmy, czy nastrojów inwestorów. Zwykle inwestowanie w akcje jest długoterminowe, na okres kilku lat. Płynność zależna jest od wybranego podmiotu.
Więcej informacji o rynku akcyjnym, ale również o rynku obligacji możesz czerpać śledząc wiadomości giełdowe, które publikowane są przez rozmaite portale i serwisy informacyjne, w tym takie jak Bloomberg, CNBC, investing.com, Wall Street Journal itp. Korzystanie ze sprawdzonych i pewnych źródeł może zapewnić Ci pomocne dane i informacje, które przekładać będą się na zyski i osiągnięcia.
Inwestowanie w obligacje
Obligacje są papierami wartościowymi, tak samo jak akcje. Ściślej mówiąc są dłużnymi papierami wartościowymi. Inwestowanie w obligacje polega na pożyczeniu kapitału emitentowi, który zobowiązuje się do oddania ich posiadaczowi takiego papieru wartościowego wraz z odsetkami, które są jego zyskiem.
Potencjał zysku jest tutaj dość ograniczony. Wysokość zysku jest zależna od oprocentowania, które może być stałe lub zmienne. Emitentem obligacji są rządy, spółki, samorządy, gminy etc. Ryzyko jest zależne od pozycji emitenta. W przypadku gdy jest nim Skarb Państwa mówimy o stosunkowo bezpiecznej inwestycji.
Inwestycja w obligacje to zwykle okres czasu od kilku miesięcy do nawet kilku czy kilkunastu lat. To instrument dedykowany inwestorom ceniącym sobie stabilność i poszukujących rozwiązań mających na celu ochronę kapitału.
Różnice między akcjami i obligacjami
Rynek akcji są przeznaczony dla osób chcących zbudować portfel inwestycyjny, akceptujących zmienność rynku i ryzyko inwestycyjne, które wiązać się może z utratą kapitału.
Rynek obligacji to z pewnością rozwiązanie dla osób mniej skłonnych do ryzyka. które cenią sobie gwarancje i większą przewidywalność.
Łączenie ze sobą obu tych instrumentów w portfelu będzie według rekomendacji dobrym rozwiązaniem. To właśnie nazywamy dywersyfikacją portfela inwestycyjnego. Zapewnia ona większą ochronę i może chronić Twój kapitał przez zbyt dużym ryzykiem i brakiem płynności.